Préstamos recibidos
Los préstamos recibidos en el sistema se crean para registrar los fondos que su empresa ha pedido prestados a otra organización.
Cómo crear un préstamo recibido
Para crear un préstamo a través del menú del módulo Finanzas, diríjase a la subsección Préstamos recibidos y haga clic en el botón Crear en la esquina superior derecha.
Alternativamente, haga clic en el icono más (+) en el mismo menú.
En la ventana de creación del préstamo, complete los siguientes campos:
- Nombre con el que se identificará este préstamo en sus informes;
- Monto de la deuda del préstamo;
- Tasa de interés (%);
- Plazo de pago del préstamo recibido:
- A largo plazo — si el préstamo se toma por un periodo superior a 1 año;
- A corto plazo — si el préstamo se toma por un periodo inferior a 1 año;
- Fechas de emisión y vencimiento;
- Día del pago mensual — el día específico del mes para los reembolsos;
- Si especifica un día que no está presente en todos los meses (p. ej., el 31), el sistema utilizará el último día del mes para los meses más cortos.
- Importe del pago recurrente — especifique el importe total incluyendo los intereses;
- Acreedor del que recibió el préstamo;
- Responsable;
- Moneda;
- Descripción para la ficha del préstamo.
Tras guardar, la información del préstamo aparecerá en la lista.
Operaciones de préstamo
Las siguientes categorías financieras del sistema están asociadas con los préstamos:
Entradas (Inflows):
- Recepción de préstamo.
Gastos:
- Amortización de préstamo;
- Intereses de préstamo.
Crear una entrada de préstamo
El hecho de recibir un préstamo también debe reflejarse en sus documentos financieros. Para ello, vaya a la pestaña Dinero y cree una entrada de Pago, especificando:
- Monto;
- Pagador — quien otorgó el préstamo;
- Beneficiario.
A continuación, este pago debe vincularse a una entidad del módulo de Préstamos y Financiamiento. Para ello, en la ventana de edición del pago, abra el menú contextual y seleccione la opción "Recepción del préstamo".
Luego, simplemente seleccione el préstamo de la lista de préstamos recibidos activos y guarde los cambios.
Importante: Para vincular el préstamo correcto, las organizaciones en la entrada de pago y en la ficha del préstamo deben coincidir.
Al pago se le asignará automáticamente la categoría financiera del sistema "Loan receipt".
Los fondos del préstamo también se mostrarán en el informe de Flujo de Caja.
Crear un gasto de préstamo
Los gastos por la devolución del préstamo también deben añadirse en la pestaña Dinero. Para ello, simplemente cree un Gasto. En el formulario, complete los campos y asegúrese de especificar:
- Beneficiario — quien otorgó el préstamo;
- Categoría — "Loan repayment".
Luego, abra el menú contextual en la esquina superior derecha y seleccione la opción "Pago del préstamo".
En el menú que aparece, seleccione el préstamo deseado de la lista de préstamos activos y guarde su elección.
El importe del gasto se dividirá automáticamente en tres transacciones:
- Capital del préstamo (Loan Body);
- Intereses del préstamo — con estado de Flujo de Caja;
- Intereses del préstamo — por separado, con estado de P&L.
Tras guardar, el gasto aparecerá en la lista con las categorías financieras especificadas.
Los gastos por la amortización del préstamo y los intereses aparecerán en el informe de Flujo de Caja.
En el informe de P&L (Pérdidas y Ganancias), solo se reflejarán los pagos de intereses.
