Préstamos otorgados
Los préstamos otorgados en el sistema se crean para registrar los fondos que su empresa ha prestado a otra organización o individuo.
Cómo crear un préstamo otorgado
Para crear un registro de préstamo otorgado a través del menú del módulo Finanzas, diríjase a la subsección Préstamos otorgados y haga clic en el botón Crear.
Alternativamente, puede hacer clic en el icono más (+) directamente en el menú.
En la ventana de creación del préstamo, complete los siguientes campos:
- Nombre que identificará este préstamo en sus informes;
- Monto de la deuda — la suma total prestada;
- Tasa de interés (%) — si el préstamo se otorgó con intereses;
- Plazo de pago del préstamo otorgado:
- A largo plazo — si el préstamo se otorga por un periodo superior a 1 año;
- Aorto plazo — si el préstamo se otorga por un periodo inferior a 1 año;
- Fechas de emisión y vencimiento;
- Día del pago mensual — el día específico del mes para los reembolsos;
- Si especifica un día que no está presente en todos los meses (p. ej., el 31), el sistema utilizará el último día del mes para los meses más cortos.
- Importe del pago recurrente — el importe que se recibirá, incluyendo los intereses;
- Prestatario — quien recibe el préstamo de su parte;
- Responsable;
- Moneda;
- Descripción para la ficha del préstamo (opcional).
Tras guardar, la información del préstamo aparecerá en la lista.
Operaciones de préstamos otorgados
Las siguientes categorías financieras del sistema están asociadas con los préstamos otorgados:
Gastos:
- Emisión de un préstamo.
Entradas (Inflows):
- Amortización de préstamo;
- Intereses de préstamo.
Crear un gasto por préstamo otorgado
El acto de otorgar un préstamo debe reflejarse en sus documentos financieros. Para ello, vaya a la pestaña Dinero y cree un Gastos, especificando:
- Monto;
- Beneficiario;
- Pagador (su organización).
A continuación, este gasto debe vincularse a la entidad en el módulo de Préstamos y Financiamientos . Para ello, en la ventana de edición del gasto, abra el menú contextual y seleccione la opción "Otorgamiento del préstamo".
Luego, seleccione el préstamo de la lista de préstamos activos y guarde los cambios.
Importante: Para vincular el préstamo correcto, las organizaciones en la entrada de gasto y en la ficha del préstamo deben coincidir.
Tras esto, aparecerá un campo "Préstamo/Crédito" en la transacción, indicando la entidad vinculada.
Los fondos se mostrarán en el informe de Flujo de Caja bajo la categoría de gasto correspondiente.
Creación de una afluencia de préstamos
Los reembolsos de los préstamos otorgados también deben contabilizarse en la sección Dinero. Para ello, cree una entrada de Pago. En el formulario, complete los campos y asegúrese de especificar:
- Monto;
- Pagador — la contraparte a la que otorgó el préstamo;
- Beneficiario (su organización);
- Categoría — "Borrowing repayment".
Luego, abra el menú contextual en la esquina superior derecha y seleccione la opción "Pago del préstamo otorgado".
En el menú que aparece, seleccione el préstamo otorgado deseado de la lista activa y guarde su elección.
El importe del ingreso se dividirá automáticamente en tres transacciones:
- Amortización de préstamo;
- Intereses de préstamo — con estado de Flujo de Caja;
- Intereses de préstamo — por separado con estado de P&L.
Tras guardar, el ingreso aparecerá en la lista con las categorías financieras especificadas.
Las entradas por la amortización del préstamo y los intereses (si los hay) se mostrarán en las categorías correspondientes en los informes de Flujo de Caja y de Pérdidas y Ganancias (P&L).
