Empréstimos tomados
Os empréstimos tomados no sistema são criados para registrar fundos que sua empresa pegou emprestados de outra organização.
Criando um Empréstimo Tomado
Para criar um empréstimo através do menu do módulo Finanças, acesse a subseção Empréstimos tomados e clique no botão Criar no canto superior direito.
Alternativamente, clique no ícone mais (+) no mesmo menu.
Na janela de criação de empréstimo, preencha os seguintes campos:
- Nome pelo qual este empréstimo será identificado em seus relatórios;
- Valor da dívida do empréstimo tomado;
- Taxa de juros (%) do empréstimo;
- Prazo de pagamento do empréstimo tomado:
- A longo prazo — se o empréstimo for tomado por um período superior a 1 ano;
- A curto prazo — se o empréstimo for tomado por um período inferior a 1 ano;
- Datas de emissão e pagamento;
- Dia do pagamento mensal — o dia específico do mês para os pagamentos;
- Se você especificar um dia que não existe em todos os meses (ex.: dia 31), o sistema usará o último dia do mês para os meses mais curtos.
- Valor do pagamento recorrente — especifique o valor total, incluindo os juros;
- Credor de quem você recebeu o empréstimo;
- Responsável;
- Moeda;
- Descrição para a ficha do empréstimo.
Após salvar, as informações do empréstimo aparecerão na lista.
Operações de Empréstimo
As seguintes categorias financeiras do sistema estão associadas a empréstimos:
Entradas (Inflows):
- Recebimento de empréstimo.
Despesas (Expenses):
- Amortização de empréstimo;
- Juros de empréstimo.
Criando uma Entrada de Empréstimo
O recebimento de um empréstimo também deve ser refletido em seus documentos financeiros. Para isso, vá para a aba Dinheiro e crie um registro de Pagamento, especificando:
- Valor;
- Pagador — que concedeu o empréstimo;
- Beneficiário.
Em seguida, este pagamento deve ser vinculado a uma entidade do módulo de Empréstimos e Financiamentos. Para fazer isso, na janela de edição do pagamento, abra o menu de contexto e selecione a opção "Recebimento de empréstimo".
Depois, basta selecionar o empréstimo na lista de empréstimos tomados ativos e salvar as alterações.
Importante: Para vincular o empréstimo correto, as organizações no registro de pagamento e na ficha do empréstimo devem ser as mesmas.
O pagamento receberá automaticamente a categoria financeira do sistema "Loan receipt".
Os fundos do empréstimo também serão exibidos no relatório de Fluxo de caixa.
Criando uma Despesa de Empréstimo
As despesas para o pagamento do empréstimo também precisam ser adicionadas na aba Dinheiro. Para fazer isso, basta criar uma Despesa. No formulário, preencha os campos e certifique-se de especificar:
- Beneficiário — quem concedeu o empréstimo;
- Categoria — "Borrowing disbursement".
Em seguida, abra o menu de contexto no canto superior direito e selecione a opção "Pagamento do empréstimo".
No menu que aparecer, selecione o empréstimo desejado na lista de empréstimos ativos e salve sua escolha.
O valor da despesa será automaticamente dividido em três transações:
- Loan Body;
- Loan Interest — com status de Fluxo de Caixa;
- Loan Interest — separadamente com status de P&L (DRE).
Após salvar, a despesa aparecerá na lista com as categorias financeiras especificadas.
As despesas com o pagamento do empréstimo e os juros aparecerão no relatório de Fluxo de Caixa.
No relatório de Demonstrativo de Resultados, apenas os pagamentos de juros serão refletidos.
