Empréstimos concedidos
Os empréstimos concedidos no sistema são criados para registrar fundos que sua empresa emprestou a outra organização ou indivíduo.
Criando um Empréstimo Concedido
Para criar um registro de empréstimo concedido através do menu do módulo Finanças, navegue até a subseção Empréstimos concedidos e clique no botão Criar.
Alternativamente, você pode clicar no ícone mais (+) diretamente no menu.
Na janela de criação de empréstimo, preencha os seguintes campos:
- Nome que identificará este empréstimo em seus relatórios;
- Valor da divida — a soma total emprestada;
- Taxa de juros (%) — se o empréstimo foi concedido com juros;
- Prazo de pagamento do empréstimo concedido:
- A longo prazo — se o empréstimo for concedido por um período superior a 1 ano;
- A curto prazo — se o empréstimo for concedido por um período inferior a 1 ano;
- Datas de emissão e pagamento;
- Dia do pagamento mensal — o dia específico do mês para os recebimentos;
- Se você especificar um dia que não existe em todos os meses (ex: dia 31), o sistema usará o último dia do mês para os meses mais curtos.
- Valor do pagamento recorrente — o valor a ser recebido, incluindo os juros;
- Mutuário — quem recebe o empréstimo de você;
- Responsável;
- Moeda;
- Descrição para a ficha do empréstimo (opcional).
Após salvar, as informações do empréstimo aparecerão na lista.
Operações de Empréstimos Concedidos
As seguintes categorias financeiras do sistema estão associadas a empréstimos concedidos:
Despesas (Expenses):
- Concessão de um empréstimo.
Entradas (Inflows):
- Amortização de empréstimo;
- Juros de empréstimo.
Criando uma Despesa de Empréstimo
O ato de conceder um empréstimo deve ser refletido em seus documentos financeiros. Para isso, vá para a aba Dinheiro e crie uma Despesa, especificando:
- Valor;
- Beneficiário (a contraparte que recebe os fundos);
- Pagador (sua organização).
Em seguida, esta despesa deve ser vinculada à entidade no módulo de Empréstimos. Para fazer isso, na janela de edição da despesa, abra o menu de contexto e selecione a opção "Concessão de empréstimo".
Depois, selecione o empréstimo na lista de empréstimos ativos e salve as alterações.
Importante: Para vincular o empréstimo correto, as organizações no registro de despesa e na ficha do empréstimo devem ser as mesmas.
Após isso, um campo "Empréstimo/Crédito Competência" aparecerá na transação, indicando a entidade vinculada.
Os fundos serão exibidos no relatório de Fluxo de Caixa sob a categoria de despesa correspondente.
Criando uma Entrada de Empréstimo
Os pagamentos de reembolso também devem ser contabilizados na seção Dinheiro. Para fazer isso, crie um registro de Pagamento. No formulário, preencha os campos e certifique-se de especificar:
- Valor;
- Pagador — a contraparte para quem você concedeu o empréstimo;
- Beneficiário (sua organização);
- Categoria — "Borrowing repayment".
Em seguida, abra o menu de contexto no canto superior direito e selecione a opção "Pagamento do empréstimo concedido".
No menu que aparecer, selecione o empréstimo concedido desejado na lista ativa e salve sua escolha.
O valor do recebimento será automaticamente dividido em três transações:
- Borrowing repayment;
- Borrowing Interest — com status de Fluxo de Caixa;
- Borrowing Interest — separadamente com status de Demonstrativo de Resultados.
Após salvar, o recebimento aparecerá na lista com as categorias financeiras especificadas.
As entradas para a amortização do empréstimo e os juros (se houver) serão exibidas nas categorias correspondentes nos relatórios de Fluxo de Caixa e Demonstrativo de Resultados.
